當你聽到自營交易平台（Prop Firm），你可能會想到繁瑣的考試規則和無盡的限制。不過，Topstep 的特色就在於非常簡潔的考試規則，讓交易者不用花大量腦力去理解複雜的規則，就能運用自己的交易技巧來獲得資金。在這篇文章中，我將詳細介紹 Topstep 的各個方面，包括它的規則、考試流程及如何通過考試的技巧和建議，還有通關考試後會發生什麼事。希望這些資訊能幫助你更好地理解 Topstep。
先附上人權：我的Topstep通關證書(本篇文章無任何業配或聯盟行銷，也不是詐騙，純粹我自己操作Topstep的心得)
看完本篇你將了解
Topstep是什麼？完整介紹及好處
Topstep 是一個專為交易者設計的訓練平台，提供一個真實且低風險的交易環境，幫助交易者提升技能並獲得實際交易資金。這個平台的核心理念是透過模擬考試評估交易者的能力，並在他們展示出穩定的交易策略後，提供資金支持。
Topstep 的規則非常單純，你只要在不賠超過最大虧損金額的情況下，達到設定的獲利目標，就可以通關考試拿到Express帳號。以50K帳號來說，最大虧損金額是2K美金，獲利目標是3K美金。
接下來只要在Express帳號繼續獲利，就可以穩定出金，如果Topstep 認為你的交易非常穩定，就提供真實資金讓你操作，並且你可以拿到9成的利潤。在這當中你唯一的成本，就只有考試費用。
看起來超容易對吧？不過Topstep為了幫助交易者達到穩定獲利的目標，有一些細部規則，我會在下面的規則詳解說明，如果你沒有一個清楚的交易計畫還有遵守紀律，僅靠運氣其實是很難通關的，就算通關了，後面很可能也無法繼續獲利直到出金。
為什麼你應該加入Topstep？
- 降低風險：Topstep 通過模擬考試讓交易者在無需自掏腰包的情況下進行高槓桿交易，這大大降低了交易者的風險。
- 實戰經驗：交易者在模擬考試中所獲得的經驗是真實市場的真實反映，這些經驗對於未來的交易非常寶貴。
- 資金支持：一旦通過考試，Topstep 將提供資金支持，讓交易者可以使用真實資金進行交易，這為交易者提供了更多的操作空間和盈利機會。
- 規則約束：Topstep 的考試規則有助於交易者養成良好的交易習慣，這對於長期穩定盈利非常重要。
- 社群支持：加入 Topstep 平台後，交易者可以參與各種社群活動，與其他交易者交流經驗，這有助於提高交易技能。
Topstep 可以交易哪些商品？
Topstep 專注於期貨市場，提供的商品包括：
- 指數期貨：例如 E-mini S&P 500（ES）、E-mini Nasdaq 100（NQ）、E-mini Dow Jones（YM）等。
- 商品期貨：例如黃金（GC）、原油（CL）、白銀（SI）等。
- 貨幣期貨：例如歐元 (6E)、日元 (6J)、英鎊 (6B)等。
- 利率期貨：例如10年期國債 (ZN)、2年期國債 (ZT)等。
- 農產品期貨：例如玉米 (ZC)、大豆 (ZS)、小麥 (ZW)等。
Topstep 是否允許留倉？
在考試期間，Topstep 不允許交易者持倉過夜。所有持倉必須在交易日結束前平倉，以避免隔夜風險。這一規則的設置是為了確保交易者不會因為非交易時間的市場波動而承受不必要的損失。不過，如果你拿到了Funded帳號，你可以和客服主動申請取消這一規則。
Topstep 考試規則詳解：你需要知道的一切
每月考試帳號費用及計算方式
Topstep 提供三種考試帳號，主要差異在於資金大小、虧損限額、盈利目標和開倉口數限制。簡單來說，考試費用越貴，能使用的資金就越多。例如：50K考試帳號，不管模擬交易還是通關後到真實交易，都是給你50K美金的資金來運用。你可以根據自己的需求和風險承受能力來選擇最適合的計畫。
topstep考試費用
| 考試帳號 | 50K | 100K | 150K |
|---|---|---|---|
| 每月費用 | $49 | $99 | $149 |
考試費用是訂閱制的，從你刷卡那一刻開始計算，每個月更新一次。也就是說，如果你在5/17開通帳號，一個月後還沒違規也還沒通關，6/17就會繼續扣款並繼續考試。當然你也可以隨時取消訂閱。通關後就不再需要付月費。
topstep考試規則
| 考試帳號 | 50K | 100K | 150K |
|---|---|---|---|
| 日虧損限額 | $1,000 | $2,000 | $3,000 |
| 總虧損限額 | $2,000 | $3,000 | $4,500 |
| 盈利目標 | $3,000 | $6,000 | $9,000 |
| 每日最大獲利限制 | $1,500 | $3,000 | $4,500 |
| 開倉口數限制 | 5口 | 10口 | 15口 |
從上面的表格可以知道，50K的總虧損限額其實是比較寬鬆的(盈利目標的2/3)，所以50K最容易通關，加上費用最便宜，我個人認為真的沒有必要選更大的考試帳號，100K和150K都是讓你真的有賺錢之後、放大收益用的(開槓桿的概念)。
日虧損限額
上方表格中提到的日虧損限額是強制的，只要任何時候你的浮動盈虧超過這個數字，所有倉位直接強制平倉，而且當天無法再交易。目的是為了訓練你在交易過程中的紀律，不會一次失敗就直接違規。
更新：
從 2024 年 8 月 25 日開始，所有新的或重置的 TopstepX 帳戶將不再有日虧損限額(其他交易平台仍保有日虧損限額)。建議用TopstepX的人可以自行在「設定」設置個人的日虧損限額。
總虧損限額MLL(Maximum Loss Limit)
Topstep 的總虧損限額是你唯一會失去繼續交易資格的規則，一旦你的帳戶餘額達到總虧損限額，你的交易將立即被停止，帳戶會被自動清算。並且這個總虧損限額是會和你的獲利同步的。每天會結算你的帳戶餘額，如果有創高，隔天的總虧損限額也會跟著改變，會是你的帳戶餘額-原本的總虧損限額，直到達到初始起始餘額時就不再變化。
舉例來說：
假設你考50K帳號，原本的總虧損限額是$2,000，也就是帳戶餘額不能低於$48,000。假設第一天賺取 $500，結算時帳戶餘額為 $50,500，那隔天最低帳戶餘額就會變成 $48,500，即便之後有虧損這個數字都不會變，直到帳戶餘額再次創高才會提升，或是最低帳戶餘額來到初始起始餘額時$50,000時，就不會再提高。
每日最大獲利限制
Topstep 設置了每日最大獲利目標限制。如果你在一天內賺取的盈利超過這個數字，不會違規，但是會導致你的盈利目標增加。這樣的設計是為了訓練你盈利的穩定性，所以Topstep都至少需要兩天才能通關(每日最大獲利目標限制是盈利目標的一半)。
舉例來說：
假設你考50K帳號，但你有一天獲利了$1,700，你的總盈利目標將從原本的$3,000增加為：$1,700 ÷ 0.5 = $3,400
Topstep 考試報名流程
步驟 1：選擇考試計畫
首先，你需要在 Topstep 官網上點選「參加交易考核計畫」，然後選擇選擇適合你的方案。我建議新手直接選50K就好了。
步驟 2：選擇交易平台
Topstep 支持多種交易平台，我自己是習慣使用最新的TopstepX，你也可以根據自己的需求選擇。點選下一步後，就會引導你付款，如果你有優惠代碼也可以在此時輸入。
步驟 3：進入交易儀表板
一旦完成購買，你就可以進入交易儀表板，這邊可以確認所有你需要知道的考試資訊，包含目前的帳戶餘額、考試目標與限制，建議你每天交易之前，都先到這個儀表板確認最新資訊，再開始進行交易。
步驟 4：進入交易平台
然後你可以點選「登入(交易平台)」，來進入你的交易畫面開始交易。接著就是努力達到考試設定的盈利目標，同時確保不超過每日和總虧損限額。一旦達到目標就算通關。
如何通關 Topstep 考試：我的建議與心得
1. 保持一致性和紀律
不論你選擇哪種交易策略，最重要的是保持一致性和紀律。如果你還沒有找到穩定盈利的方法，我建議你可以參考 SMC 交易策略。這是一種以市場結構為基礎的策略，能夠幫助你更好地理解市場動向和做出明智的交易決策。
2. 專注於高波動和高成交量的商品
在商品選擇上，我建議你關注那些波動和成交量最大的商品。選擇太多種類的商品只會讓你感到疲勞和分散注意力。以我自己為例，我只關注 YM、HG、GC、ES、NKD 和 NG 這些商品。只要耐心等待，基本上每天都會有交易機會。
3. 控制單筆交易風險
一次下一口就夠了。以50K帳號為例，我不建議你的任何交易止損超過 $500，這大約是帳戶總額的 1%。這樣的風險控制能夠幫助你在市場波動中保護自己的資金，同時保持穩定的盈利。
4. 面對日虧損限額的應對策略
如果你不幸觸發了日虧損限額，我建議你隔天轉做迷你商品，盡可能縮小自己的風險。等到你開始獲利後，再換回一般商品。這樣可以有效地控制風險，並且逐步恢復你的交易狀態。
5. 避免碰運氣的心態
不要有任何碰運氣的想法。我們追求的是穩定盈利，而不是僅僅通過考試。即使你靠運氣通過了考試，也不一定能成功出金。請把考試當成是一種訓練自己保持紀律和提高交易技能的方式。
附上我的通關交易紀錄：
考試通過後的下一步：如何開通 Topstep Express
開通步驟
成功通過 Topstep 考試後，你會收到兩封信，一封就是文章開頭展示的通關證書，另一封則會引導你開通 Express帳號。或者，你也可以直接在交易儀錶板找到藍色的開通按鈕。
點選「繼續」。
閱讀合約內容，點選「繼續」。
確認你同意合約內容，請勾選兩個「I agree」，點選「繼續」。
這裡很重要
以前Topstep只會收考試月費，但那時候月費比較高50K帳號就要$165，目前考試費用調降到$49(不定期有優惠會更便宜)，不過在通關拿到Epress帳號時，Topstep還會要求支付一個「啟動費」$149，這是一個一次性的付款，之後只要你的Epress帳號沒有違規爆掉，就不需要再付其他錢了。我的理解是Topstep要讓考試成本降低讓更多人加入，才做這樣的改動。
在這一步驟系統會自動顯示你的信用卡資訊，點擊藍色按鈕就是直接付款了。
- 我同意啟動費是一次性費用，且無法退款。
- 我理解將會從我的信用卡中扣除 $149 元。
這邊是完成付款的畫面，點選「繼續」。
這邊就完成開通Express帳號了，點選註冊結束所有步驟。
Topstep Express 規則
然後你就可以在交易儀錶板找到你的Express帳號了，這邊也會列出Express 的規則。
基本的規則都和考試的時候一模一樣，有每日最大虧損限額、總虧損限額，但是沒有盈利目標和每日最大獲利限制，你能賺多少就算多少。需要注意的是，能夠下的口數比考試時少，這應該是為了讓你不那麼快爆掉，但對我來說都是一口一口下，所以沒差。
50KExpress帳號的初始餘額是從0元開始，總虧損限額一樣跟著你的獲利同步調整，直到為0就不再改變。
Topstep Express 規則整理(50K帳號為例)
- 基本規則與考試時相同，有每日最大虧損限額和總虧損限額，但沒有盈利目標和每日最大獲利限制。
- 能下的口數限制為兩口。
- Express帳號的初始餘額為0元，總虧損限額為-2000，隨獲利同步調整，達到0後不再改變。
- Topstep啟動費為一次性收費，所有帳號等級（50K、100K、150K）皆為$149元。
- 每通關一次帳號需繳一次啟動費，若帳號爆掉後重新通關，需再次繳納。
Topstep Express 出金方式
進入到Express之後，你必須累積五天獲利$200以上，才有出金資格。這五天不需要連續，只要任五天是賺錢的就可以出金，但只能出金獲利的一半，而且出金之後，你的總虧損限額就永遠固定在0。所以至少要保留$2000左右的帳戶餘額，能虧損的彈性空間才會和之前一致。
- 獲利日計算：累積 5 個「獲利日」後即可申請一次出金。當天獲利超過 $200 即計算為一次獲利日，且獲利日不需要連續。
- 出金額度：每次出金的金額上限為帳戶餘額的 50%。
- 申請時間：若在台灣時間晚上 11 點前提交出金申請，則當天即可執行出金流程。
- 分成比例：當帳戶出金超過 $10,000 USD 後，出金額需與 Topstep 以 9:1 的比例分成，交易者獲得 90%，Topstep 獲得 10%。
達到出金條件後，出金申請的地方就會顯示出金方式讓你選擇一般而言，左邊WISE比較快但是手續費較高，右邊電匯比較慢但手續費通常較低，兩種都可以選，我自己是用電匯的方式。
點進去後，就會請你寫付款申請表，包含與護照一致的英文姓名、email、出金金額(自行計算餘額一半以內，超過會失敗)，然後，如果是第一次申請出金，還需要填寫w-8表格(非美國住民)，一樣很簡單，就是姓名、地址、銀行資訊等，照著填就好了。
提交申請後，就會接到一封這樣的信，告訴你正在審核出金，大概需要3-5個工作天，款項才會抵達。
大概一個工作天，就會收到審核結果，如果審核成功，約3-5個工作天款項就會到帳囉！
當你在Express帳號中表現穩定並符合所有要求後，Topstep就可能要求你轉成Funded帳號，使用真實資金來進行交易，一樣9:1分帳。基本上是不能拒絕的，因為Topstep的目的之一就是培養厲害的交易者幫他們賺錢。
如何利用 Topstep 規則來提高你的交易成功率
你可能會想到利用多帳號對沖等方式來快速通關並獲利，但這樣的行為反而會讓你失去焦點，無法專注於穩定的交易策略。想想看，如果你是Topstep，你會願意只基於幾日的交易紀錄將五萬美金交給某個交易者嗎？快速通關並不代表真正的交易能力。如果你只追求快速通關，只會讓自己成為被啟動費和考試費收割的交易者，因此不要被低考試費用和快速通關的誘惑所吸引，這些設置都是為了吸引貪心的交易者，最終結果往往是失敗。
我們的目標應該是長期穩定的盈利，而不是短期內的快速通關。而Topstep 的考核制度強調的是交易的一致性和穩定性，這些都是長期在市場上存活並獲利的關鍵，有助於交易者每天穩定交易，而不是追求單日大賺，能幫助交易者養成穩定的交易習慣。
對於所有希望通過 Topstep 考核的人來說，切記通關並不是唯一的目標。參加考核的重點應該是練習如何應對市場波動、觀察自己的情緒，並保持一致的交易動作，而不是單純追求通關證書。你應該更關注自己的交易過程，而不是結果。這樣，你才能真正從考核中受益，為你的交易生涯打下堅實的基礎。
在外匯自營商中，Topstep主要專注於期貨商品的交易，如果你更習慣交易外匯貨幣對這類的交易商品，FundedNext可能會是一個更好的選擇。這兩者都是屬於提供資金的 Funding Programs，讓交易者可以選擇最適合自己交易風格的商品和平台。
常見問答
Topstep 考試是什麼？
Topstep 是一個提供交易者培訓和資金支持的平台。Topstep 考試是由 Topstep提供的一個交易考核，旨在評估交易者的技能和策略。通過考試後，交易者有機會獲得由 Topstep 資助的真實資金帳戶，讓他們可以在真實市場中進行交易而無需自掏腰包。考試過程是模擬交易，要求交易者遵守一系列的交易規則以展示他們的穩定盈利能力。
Topstep 的規則有哪些？
Topstep 的交易考試規則包括每日最大虧損限額、總虧損限額和盈利目標等。這些規則在確保交易者在考核期間能夠保持穩定的交易策略和風險管理。交易者需要在特定的風險範圍內操作，並且在每個階段達到設定的盈利目標。
Topstep 是詐騙嗎？
Topstep 不是詐騙。它是一個合法且廣受交易者信賴的平台，提供了清晰的規則和透明的交易環境。許多交易者通過 Topstep 考試獲得了資金支持，並成功在市場中交易。不過，交易者應該仔細閱讀並理解所有規則，確保他們符合所有要求。
Topstep 如何出金？
在你成功進入Express帳號並達到盈利目標後，你可以申請出金。Topstep 有一個明確的出金政策，通常需要你提供一些基本的身份驗證文件。出金過程可能需要幾個工作日，具體時間取決於所選的支付方式和銀行處理時間。
Topstep 可以同時開幾個帳號？
Topstep 允許交易者同時擁有多達五個Express帳號。這讓交易者可以在多個帳戶中進行交易，增加他們的交易靈活性和潛在盈利能力。但每個帳戶都需要遵守相應的交易規則和風險管理措施。
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